Мошенничество с валютой - Foreign exchange fraud

Мошенничество с валютой - это любая торговая схема, используемая для обмана трейдеров, убеждая их в том, что они могут рассчитывать на получение высокой прибыли, торгуя на валютном рынке . По словам Майкла Данна из Комиссии по торговле товарными фьючерсами США, торговля валютой стала распространенной формой мошенничества в начале 2008 года .

Валютный рынок - это в лучшем случае игра с нулевой суммой , означающая, что все, что выигрывает один трейдер, другой проигрывает. Однако брокерские комиссии и другие транзакционные издержки вычитаются из результатов всех трейдеров, что превращает обмен валют в игру с отрицательной суммой .

Вмешательства правительства США

В августе 2008 года CFTC создала специальную рабочую группу для борьбы с растущим мошенничеством с иностранной валютой. В январе 2010 года CFTC предложила новые правила, ограничивающие кредитное плечо до 10 к 1, основываясь на «ряде ненадлежащих практик» на розничном валютном рынке, «среди которых мошенничество с вымогательством, отсутствие прозрачности в ценообразовании и выполнении транзакций, невосприимчивость к жалобам клиентов и нацеливание на неискушенных, пожилых, малообеспеченных и других уязвимых лиц ".

В 2012 году Кристофер Эрман, ветеран SEC, был выбран руководителем нового офиса SEC по разоблачению .

Виды мошенничества

Мошенничество может включать в себя подделку учетных записей клиентов с целью получения комиссионных, продажу программного обеспечения, которое должно приводить клиента к крупной прибыли, неправильно управляемые «управляемые счета», ложную рекламу, схемы Понци и прямое мошенничество. Это также относится к любому розничному форекс- брокеру, который указывает, что торговля иностранной валютой - это инвестиция с низким риском и высокой прибылью.

Рост мошенничества

США Commodity Futures Trading Commission (CFTC), который регулирует валютный рынок в Соединенных Штатах, отметил увеличение количества недобросовестных активности в небанковской валютной промышленности. В период с 2001 по 2006 год CFTC рассмотрела более 80 дел, связанных с мошенничеством более 23 000 клиентов, потерявших 350 миллионов долларов. С 2001 по 2007 год около 26 000 человек потеряли 460 миллионов долларов в результате мошенничества с валютой.

Не побить рынок

Валютный рынок - это игра с нулевой суммой, в которой есть много опытных, хорошо капитализированных профессиональных трейдеров (например, работающих в банках), которые могут полностью посвятить свое внимание торговле. Неопытный розничный трейдер будет иметь значительный недостаток информации по сравнению с этими трейдерами.

Розничные торговцы недокапитализированы. Таким образом, они подвержены проблеме разорения игрока : в «честной игре» (игра без информационных преимуществ) игрок с меньшим размером капитала имеет более высокую вероятность банкротства, чем игрок с большим капиталом. Розничный трейдер всегда оплачивает спред бид / аск, что делает их шансы на выигрыш меньше, чем у честной игры. Дополнительные затраты могут включать процентную маржу или, если спотовая позиция остается открытой более одного дня, сделка может «пересчитываться» каждый день, каждый раз оплачивая полный спред между ценой покупки и продажи. В некоторых вариантах торговли на Форекс клиенты не получают обычные взаимозаменяемые фьючерсы, а вместо этого заключают контракт с определенной компанией. Даже если компания заявляет, что действует как их «форекс-дилер», она финансово заинтересована в том, чтобы розничный покупатель потерял деньги. Контракт заключается напрямую между покупателем и псевдодилером, поэтому он внебиржевой; он не может быть зарегистрирован и продан на фьючерсных биржах .

Хотя несколько экспертов могут успешно провести арбитраж на рынке с необычно большой прибылью, это не означает, что большее количество экспертов может получить такую же прибыль даже при тех же инструментах, методах и источниках данных. Это связано с тем, что арбитражи по существу взяты из пула конечного размера; Хотя информация о том, как захватить арбитраж, не является конкурирующим товаром , сами арбитражи являются конкурирующим товаром . По аналогии: общее количество закопанных сокровищ на острове одинаково, независимо от того, сколько искателей сокровищ купили копии карты сокровищ .

Высокое кредитное плечо

Предлагая высокое кредитное плечо , некоторые маркет-мейкеры поощряют трейдеров торговать очень большими позициями. Это увеличивает объем торгов, очищенный маркет-мейкером, и увеличивает их прибыль, но увеличивает риск того, что трейдер получит требование маржи . В то время как профессиональные валютные дилеры, такие как банки и хедж-фонды, как правило, используют кредитное плечо не более 10: 1, розничным клиентам может быть предложено кредитное плечо до 1000: 1.

Мошенничество по странам

Для обеспечения прозрачности некоторые регулирующие органы открыто публикуют следующее: список регулируемых компаний / фирм, предупреждения регулируемым компаниям, дела, возбужденные против регулируемых компаний, штрафы, налагаемые на регулируемые компании, отзыв лицензии у компаний, а также общие сообщения новостей.

объединенное Королевство

На веб-сайте Управления финансового надзора (FCA) перечислены руководства, которые помогут избежать мошенничества / мошенничества, а также публичный список предупреждений, зарегистрированных FCA.

Официальный список предупреждений для инвестиционных компаний FCA
Онлайн-руководство о том, как избежать мошенничества
Руководство FCA о том, как сообщить о мошенничестве
Веб-сайт поддержки FCA Investment Scam
Новости FCA об инвестиционных компаниях

Кипр

Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) предоставляет открытый доступ к информации о процессе получения разрешения CIF, а также перечисляет текущие и бывшие авторизованные CySEC компании.

Список действующих кипрских инвестиционных фирм (CIF)
Список бывших кипрских инвестиционных фирм
Список выданных предупреждений CySEC
Список объявленных решений Правления (включая штрафы)

Осужденные мошенники

Смотрите также

внешняя ссылка

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США Консультации по мошенничеству на рынке Форекс

Languages

In other projects